Блокировка счетов в Таиланде вызвала переполох среди россиян: кому сейчас разрешают там открывать счета?

В Таиланде разразился новый банковский кризис на фоне ужесточения правил для иностранцев, включая россиян. На фоне новости о том, что крупнейший коммерческий банк страны — Bangkok Bank — ввёл строгие ограничения, под которые в том числе попали и россияне, появилась расширенная информация, согласно которой туристам теперь запрещено открывать депозитные счета, оформлять кредитные карты и пользоваться мобильным банкингом. 

Как уточнил The Thaiger, изменения вступили в силу ещё в январе, но только сейчас вызвали массовую тревогу, особенно среди тех, кто уже успел открыть счёт во время краткосрочного пребывания (подробности тут), а социальные сети пестрят сообщениями о замороженных счетах, сбоях в доступе и требованиях пройти биометрическую верификацию лично в офисе банка. Некоторые аккаунты действительно были заблокированы без предварительного уведомления.

Как объяснили в Bangkok Bank, новый порядок связан с борьбой против кибермошенничества. Так, банк Таиланда ранее выявил случаи, когда иностранные туристы, в том числе с помощью посредников открывали счета, которые впоследствии использовались преступными группами — для перевода средств от мошеннических колл-центров. В частности, речь идёт о «мул-счетах», оформленных фиктивно и с нарушениями.

Что теперь разрешено, а что нет?

По обновлённой политике, право открывать или сохранять банковский счёт в Bangkok Bank остаётся только у следующих категорий иностранцев и россиян:

1. Владельцы долгосрочных виз — студенческих, рабочих, пенсионных;
2. Иностранцы, состоящие в браке с гражданами Таиланда;
3. Владельцы недвижимости на территории страны.

То есть, даже обладатели новой визы Destination Thailand Visa (DTV), которая позволяет находиться в стране до 180 дней, всё ещё считаются туристами и подпадают под ограничения.

Что делать тем, у кого уже есть счёт? Bangkok Bank рекомендует срочно связаться со своим отделением, проверить соответствие новым требованиям и, при необходимости, пройти повторную идентификацию. Особенно это касается тех, кто открыл счёт по туристической визе — даже если доступ к приложению пока не ограничен, его могут отключить в любой момент.

Представитель банка подтвердил, что «Политика касается всех туристов, вне зависимости от гражданства». Параллельно с этим тайские регуляторы готовят ужесточение на уровне законодательства. В будущем банки будут обязаны сверять клиентов со списками Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLO), оценивать индивидуальные риски и вводить лимиты.

Получается, что официальная версия — борьба с мошенниками — ударила по всем, неудивительно, что теперь среди российских туристов и фрилансеров, живущих в королевстве, начался переполох — тысячи людей оказались в подвешенном состоянии. Теперь, чтобы просто открыть счёт и перевести деньги на аренду жилья или оплатить интернет, нужен не только паспорт, но и железобетонное основание для проживания — страна улыбок становится страной виз и справок.

Неспокойно и в Турции. Там россияне кинулись массово снимать деньги со счетов. На этот раз всеобщая тревога образовалась из-за популярной среди наших соотечественников местной платёжной системы Papara. Повод — серьёзный: владельца сервиса — Ахмеда Карслы, задержали. Подробности читайте тут.